中国人民银行推进反诈打赌“资金链”治理 守护老百姓“钱袋子”

来源:中国消费者报 发布:2022-03-09 09:17:36

年来,以互联网为媒介的电信诈骗、跨境赌博等非接触式犯罪给人民群众切身利益造成极大损害。中国人民银行组织商业银行、支付机构坚决推进反诈打赌“资金链”环节治理,协助公安机关切断犯罪分子资金转移通道,守护老百姓“钱袋子”。2021年,中国人民银行对公安机关认定的5.2万个非法买卖账户单位和个人实施5年内不得新开户等惩戒措施,对诈骗分子及买卖银行卡人员形成有力震慑。

据悉,2021年,商业银行、支付机构按照“谁的账户谁负责”“谁的商户谁负责”原则,主动作为,累计向公安部门移送可疑账户线索430万户,推送资金预警信息242.8万条,成功避免145.5万名群众受骗。2021年,银行网点累计协助公安机关发现可疑涉诈开户人员线索8872个。

此外,组织建设电信网络诈骗资金查控台,实现全国公安机关快速查询、止付、冻结涉案资金。据了解,台接入银行机构4264家、支付机构121家,2021年协助公安机关紧急拦截涉案资金3265亿元。

在加强源头治理方面,中国人民银行会同工信部、市场监管总局、税务总局建设运行企业信息联网核查系统,打破信息“孤岛”,为商业银行核验企业相关人员信息提供权威渠道,强化企业银行账户风险防控,累计核验1.1亿笔。

通过治理资金链,2021年,月均涉案单位银行账户数量降幅为92%;涉案个人银行卡户均涉案金额下降21.7%。中国人民银行表示,下一步将继续组织产业各方做好优化银行账户服务、降低支付手续费、反诈打赌等各项工作,提升小微企业和个人的支付服务获得感和满意度,助力民生改善和营商环境优化。(记者聂国春)