一口气开出21张罚单!21家银行被罚8760万元

来源:中国消费者报 发布:2022-04-11 09:58:39

日,银保监会一口气开出21张罚单,对监管标准化数据(EAST)数据质量领域存在问题的21家银行罚款8760万元。从罚单公布的信息看,相关银行EAST系统数据质量及数据报送问题主要包括漏报、报送数据存在偏差等,多家银行存在理财产品登记不规范的问题。

21家银行EAST违法违规

根据银保监会的通报,本次查处涉及3家政策银行、6家国有大型银行和12家股份制银行。

政策银行方面,国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行在EAST系统数据质量及数据报送方面均存在17项违法违规行为,分别被罚款440万元、480万元、420万元。

六大国有银行中,工商银行EAST系统数据质量及数据报送存在12项违法违规行为,被银保监会罚款360万元,包括抵押物价值EAST数据存在偏差;漏报信贷资产转让业务、保函业务、跟单信用证业务EAST数据;未报送公募基金投资业务EAST数据;EAST系统理财产品销售端与产品端数据核对不一致、理财产品登记不规范等。中国银行则存在18项违法违规行为,被罚款480万元,包括不良贷款余额、逾期90天以上贷款余额EAST数据存在偏差;漏报贷款核销业务、抵押物价值、债券投资业务、公募基金投资业务EAST数据;EAST系统理财产品底层持仓余额数据、理财产品非标投向行业余额数据存在偏差、理财产品登记不规范等。此外,农行、建行、交行、邮储银行分别被罚款480万元、470万元、420万元、370万元。

股份银行方面,招商、兴业、中信、光大、华夏、民生等12家银行也都受到处罚。

工行、中行等8家银行两度受罚

这是2020年5月之后,银保监会再度就EAST数据的报送质量问题开出罚单,当时共有8家银行被罚,合计被罚1770万元,涉及六大国有大型银行和两家股份制银行。

在此次六大国有银行的罚单中,有一项处罚理由是:2018年行政处罚问题依然存在。此外,中信银行、光大银行也存在这一问题。

可见,EAST数据报送俨然已成为困扰银行的“老大难”问题。对此,银保监会指出,将依法严肃予以行政处罚,同时督促银行机构追责问责,深挖数据质量违规问题背后的治理不完善、机制不健全等根源问题,完善机制缺陷,弥补制度漏洞。

EAST系统为何如此受重视

EAST系统是原银监会在2008年开发的具有自主知识产权的检查分析系统,旨在顺应大数据发展趋势需求,并帮助监管部门提高检查效能。系统包含银行标准化数据提取、现场检查项目管理、数据模型生成工具、数据模型发布与管理等功能模块。该系统于2012年上线,目前已更新至5.0版本。

多年监管实践表明,该系统在监管检查层面充分发挥了精确制导、精密追踪和精准定位的作用,查出了大量疑点数据,挖掘出一些隐藏的问题,有效提升了检查效率。

在公开本次罚单时,银保监会强调,监管数据的真实和准确是银行机构内控合规的内在要求,更是贯彻落实政策部署和监管要求的具体体现。银行机构要切实承担数据质量的主体责任,对照监管数据标准化规范的相关要求,提升数据治理能力,强化数据质量管控,持续提高数据报送的准确和全面

据悉,下一步,银保监会将继续加大对监管数据质量违法违规问题的查处力度,严肃市场纪律,提高违规成本,引导并督促银行机构切实发挥监管标准化数据在防范金融风险、提升内控水等方面的作用。(本报记者 聂国春)